تحریم‌ها باعث محدودیت‌های جدی در فعالیت‌های بانکی شده است. در این شرایط، نیاز به طراحی چت‌بات‌ها و مدل‌های داخلی برای ارائه خدمات یکنواخت و موثر بیشتر از همیشه حس می‌شود.

در رویداد IRAN AI 2025، پنل تخصصی اختصاصی «صنعت بانکداری و خدمات مالی» با حضور مدیران و متخصصان برجسته این حوزه برگزار شد. محور اصلی مباحث به کارگیری هوش مصنوعی در بانکداری و پرداخت‌های الکترونیک، مدیریت داده‌ها و افزایش دقت و سرعت فرآیندها اختصاص داشت.

شرکت‌کنندگان بر لزوم ایجاد زیرساخت‌های پردازشی مناسب، استفاده از مدل‌های هوشمند برای شناسایی تقلب و مدیریت ریسک، و طراحی چت‌بات‌ها و سیستم‌های داخلی هوش مصنوعی تأکید کردند. با توجه به حجم بالای تراکنش‌ها و توزیع داده‌ها، بانک‌ها و سیستم‌های پرداخت با چالش‌های جدی مواجه شده‌اند. استفاده مؤثر از داده‌ها و توسعه فناوری‌های جدید می‌تواند علاوه بر بهبود دقت و اتوماسیون، تجربه بهتری برای مشتریان به ارمغان آورد.

مدیران حاضر همچنین به محدودیت‌های ناشی از تحریم‌ها، اهمیت رویکرد داده‌محوری و ضرورت همگرایی بین بانکداری سنتی و جدید اشاره کردند. آن‌ها بر این عقیده بودند که ترکیب داده‌های دقیق، مدل‌های هوش مصنوعی و ابزارهای داخلی می‌تواند تحولی در دیجیتالی شدن و بهبود کارایی در صنعت مالی ایران ایجاد کند.

جابر علوی، کارشناس در حوزه حکمرانی داده و مبارزه با پولشویی، بر ضرورت سرعت، دقت و اعتمادسازی در پردازش داده‌ها تأکید کرد. وی توضیح داد که به منظور افزایش سرعت تحلیل داده‌ها، نیاز به جمع‌آوری و آماده‌سازی اطلاعات پراکنده و بهره‌گیری از مدل‌های پردازش عصبی وجود دارد.

وحید خدابخشی، کارشناس ریسک و امنیت شبکه، با ارائه آمار تراکنش‌های روزانه شبکه پرداخت کشور به اهمیت رویکرد داده‌محوری تأکید کرد. او بررسی کرد که با توجه به حجم بالا دیتا، استفاده از هوش مصنوعی برای افزایش دقت و اتوماسیون و ارائه خدمات ۲۴ ساعته ضروری است.

علی رضائیان، کارشناس فناوری اطلاعات، بر ضرورت جمع‌آوری و تحلیل داده‌های مشتریان از طریق اپلیکیشن‌ها و تراکنش‌ها برای فراهم کردن پروفایل دقیق‌تر و افزایش دقت عملیاتی تأکید کرد. او همچنین ضرورت بررسی نتایج مدل‌ها و ایجاد چرخه‌های بازخورد برای بهبود مستمر فرآیندها را مطرح کرد.

در ادامه، جابر علوی به محدودیت‌های استفاده از سرویس‌های خارجی اشاره کرد و گفت: «به دلیل تحریم‌ها، بانک‌ها نمی‌توانند به راحتی از مدل‌ها و سرویس‌های بین‌المللی استفاده کنند.» وی افزود که ایجاد چت‌بات‌ها و مدل‌های داخلی می‌تواند به ارائه خدمات یکنواخت کمک کند.

در مجموع، این پنل نشان داد که هوش مصنوعی و تحلیل داده‌ها در بانکداری و پرداخت الکترونیک در ایران به یک ضرورت تبدیل شده است و پیشرفت در این حوزه نیازمند زیرساخت‌های مناسب، مدیریت داده‌ها و همکاری بین بخش‌های سنتی و مدرن بانکداری است.